6.2. Правовой статус ответственного сотрудника по противодействию легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма

Для организации внутренней системы ПОД/ФТ в штате организации — агента финансового мониторинга в обязательном порядке назначается специальное должностное лицо (ответственный сотрудник по ПОД/ФТ) для организации и обеспечения функционирования внутренней системы финансового мониторинга.

Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений и подчиняется непосредственно руководителю агента финансового мониторинга. Для кредитных организаций установлено, что ответственным сотрудником назначается штатный работник кредитной организации, для которого работа в кредитной организации — основное место работы. Ответственный сотрудник не может работать по совместительству в иной организации, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг. Также для кредитных организаций установлено, что ответственный сотрудник возглавляет структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом не допускается наличие в кредитной организации подразделения, состоящего из одного ответственного сотрудника <176>.

———————————

<176> См.: пункт 5 информационного письма Банка России от 02.10.2013 N 22 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» // ВБР. 2013. N 55.

 

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ответственный сотрудник выполняет следующие функции:

— организует разработку и представляет на утверждение руководителю агента финансового мониторинга ПВК в целях ПОД/ФТ и иные документы, регламентирующие реализацию мер внутреннего контроля по ПОД/ФТ (в том числе рекомендаций, регламентирующих применение отдельных процедур);

— организует реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ и программ их осуществления, а также иных документов в области ПОД/ФТ. В рамках реализации ПВК в целях ПОД/ФТ ответственный сотрудник:

консультирует сотрудников структурных подразделений по вопросам, возникающим при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ, в том числе при идентификации и изучении клиентов и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

контролирует соблюдение сотрудниками законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ПВК в целях ПОД/ФТ и программ их осуществления;

принимает решения при проведении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;

организует работу по обучению сотрудников в части вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

организует представление, а также контролирует представление в уполномоченный орган сведений в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ и нормативными актами Банка России;

оказывает содействие уполномоченным представителям надзорных органов при проведении ими инспекционных проверок по вопросам, отнесенным к его компетенции.

Кандидатура ответственного сотрудника должна соответствовать ряду квалификационных требований. Перечень квалификационных требований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение ПВК в целях ПОД/ФТ, определен в Постановлении Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» <177>.

———————————

<177> СЗ РФ. 2005. N 50. Ст. 5302.

 

Основными квалификационными требованиями для специального должностного лица являются:

— наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», относящейся к группе специальностей «Гуманитарные и социальные науки», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования — опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Более жесткие требования предъявляются к сотрудникам кредитных организаций. Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» <178> установлены следующие требования, предъявляемые к ответственному сотруднику и сотрудникам структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

———————————

<178> ВБР. 2004. N 54.

 

— ответственный сотрудник должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования — опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет;

— сотрудники структурного подразделения должны иметь высшее образование и опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее шести месяцев, а при отсутствии высшего образования — опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее одного года или опыт работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее одного года;

— ответственный сотрудник и сотрудники структурного подразделения считаются не соответствующими квалификационным требованиям при наличии:

судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей статьи 146, статьями 205, 205.1, 206, 208 — 210, 221, 222, 226, 227, частью второй статьи 228, статьями 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, 240 — 242, 282.1, 282.2, 285, 289, 291 — 292, 325 — 327.1, 355, 359 УК РФ;

фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 ТК РФ в течение 2 лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

Примечание.

Кредитные организации информируют в письменной форме территориальное управление Банка России о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника кредитной организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника на период его нахождения в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком, в течение 3 рабочих дней со дня назначения (освобождения) с указанием фамилий, имен, отчеств (если имеются) и контактных данных таких сотрудников.

Для реализации возложенных на него функций ответственный сотрудник по ПОД/ФТ наделяется рядом полномочий.

Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ вправе получать от руководителей и сотрудников подразделений агента финансового мониторинга необходимые распорядительные и бухгалтерские документы. Данное должностное лицо вправе снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах, а также входить в помещения подразделений агентов финансового мониторинга, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях.

Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ, прежде всего в кредитных организациях, вправе давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения единоличного исполнительного органа), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке)).

В ходе исполнения своих должностных обязанностей ответственный сотрудник по ПОД/ФТ агента финансового мониторинга обеспечивает сохранность всех полученных документов и возврат всех оригиналов документов, а также соблюдает конфиденциальность информации, полученной в ходе финансового мониторинга.

В кредитных организациях ответственным сотрудником по ПОД/ФТ выступает должностное лицо, на которое распоряжением единоличного исполнительного органа (например, приказом единоличного исполнительного органа) возложены обязанности по организации обеспечения и контролю функционирования в кредитной организации системы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Отдельно остановимся на вопросе о возможности совмещения деятельности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ с исполнением функций других подразделений кредитной организации.

Для ответственных сотрудников по ПОД/ФТ установлен ряд запретов. Так, ответственный сотрудник по ПОД/ФТ не имеет права совмещать свою деятельность с функциями, совершаемыми подразделением внутреннего контроля (аудита) агента финансового мониторинга, а также не вправе подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы и иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением и исполнением, а также визировать такие документы, кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ кредитной организации.

В ряде случаев данное должностное лицо вправе совмещать деятельность, относящуюся к его исключительной компетенции, с выполнением иных функций. Так, например, ответственный сотрудник по ПОД/ФТ может совмещать работу с деятельностью по управлению рисками или валютным контролем. Вместе с тем, как показывает практика, в силу особой важности выполняемых функций ответственный сотрудник по ПОД/ФТ не совмещает свою работу с иными видами деятельности агента финансового мониторинга.

Еще в 2002 г. Банк России указал, что «наделение руководителя (сотрудника) службы внутреннего контроля функциями ответственного сотрудника, по мнению Департамента валютного регулирования и валютного контроля Банка России, не позволит ему надлежащим образом осуществлять контроль за соблюдением сотрудниками кредитной организации требований федерального законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» <179>.

———————————

<179> См.: пункт 2.7 информационного письма Банка России от 29 ноября 2002 г. N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» // ВБР. 2002. N 72.

 

В отношении ответственного сотрудника филиала Банк России разъяснил, что нормативными актами в сфере ПОД/ФТ не установлены непосредственно квалификационные требования к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ филиала кредитной организации. Вместе с тем Банк России считает, что, если филиалу кредитной организации предоставлены полномочия по передаче отчетов в виде электронного сообщения напрямую в уполномоченный орган, минуя головной офис кредитной организации, ответственный сотрудник по ПОД/ФТ филиала кредитной организации должен соответствовать квалификационным требованиям, предъявляемым к ответственному сотруднику кредитной организации <180>.

———————————

<180> См.: пункт 3 информационного письма Банка России от 6 марта 2006 г. N 9 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» // ВБР. 2006. N 18.

 

Наиболее неоднозначным является требование к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ в отношении наличия у него опыта руководства отделом (подразделением) кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций.

Банк России исходит из того, что кандидат на должность ответственного сотрудника по ПОД/ФТ кредитной организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образование, при отсутствии у него опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с выполнением банковских операций, может быть признан соответствующим квалификационным требованиям к ответственному сотруднику по ПОД/ФТ при наличии у него опыта работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет <181>.

———————————

<181> См.: Там же. Пункт 4.

 

И наконец, Банк России согласился с тем, что руководитель непосредственно не осуществляющего банковские операции структурного подразделения кредитной организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в указанной должности более одного года, соответствует квалификационным требованиям, если анализ его должностной инструкции и иных внутренних документов кредитной организации, в которых определяются полномочия данного лица и функции структурного подразделения, в котором работает указанное лицо, позволяет отнести их к деятельности, связанной с осуществлением банковских операций <182>.

———————————

<182> См.: пункт 3 информационного письма Банка России от 29 сентября 2006 г. N 10 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» // ВБР. 2006. N 55.

Содержание

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code